Kebijakan Anti Pencucian Uang (AML)

1. Pendahuluan

Bitcoin88 memiliki kebijakan Anti Pencucian Uang (AML) yang ketat untuk mendeteksi dan mencegah penggunaan layanan kami untuk aktivitas ilegal. Kebijakan ini mencakup:

• Verifikasi identitas pengguna (KYC)
• Pemantauan transaksi yang mencurigakan
• Pelaporan aktivitas mencurigakan kepada otoritas yang berwenang
• Pelatihan karyawan tentang pencegahan pencucian uang
• Kerjasama dengan penegak hukum

2. Kebijakan Know Your Customer (KYC)

Semua pengguna wajib melalui proses verifikasi identitas:

Dokumen yang kami terima antara lain:

• Kartu identitas resmi (KTP, SIM, Passpor)
• Bukti alamat (rekening listrik, tagihan bank)
• Foto selfie dengan memegang dokumen identitas
• Dokumen tambahan untuk verifikasi sumber dana

3. Pemantauan Transaksi

Kami memantau semua aktivitas transaksi untuk mendeteksi pola mencurigakan:

• Transaksi besar yang tidak biasa
• Pola transaksi yang kompleks atau tidak wajar
• Transaksi dengan yurisdiksi berisiko tinggi
• Transaksi yang mencoba menghindari persyaratan pelaporan
• Transaksi yang melibatkan alamat wallet yang dicurigai

4. Kewajiban Pelaporan

Bitcoin88 akan melaporkan aktivitas mencurigakan kepada:

• Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK)
• Otoritas berwenang lainnya sesuai yurisdiksi

Laporan mencakup tetapi tidak terbatas pada:

• Transaksi tunai besar (>Rp 500 juta)
• Transaksi yang tampaknya terstruktur untuk menghindari pelaporan
• Transaksi yang melibatkan pihak yang masuk daftar hitam
• Aktivitas yang menunjukkan indikasi pencucian uang

5. Pembekuan dan Penutupan Akun

Bitcoin88 berhak membekukan atau menutup akun yang:

• Menolak memberikan dokumen verifikasi
• Terdeteksi melakukan aktivitas mencurigakan
• Melanggar ketentuan kebijakan AML kami
• Terlibat dalam aktivitas ilegal

Dana dalam akun yang dibekukan akan ditahan hingga investigasi selesai.

6. Pelatihan Karyawan

Semua karyawan Bitcoin88 menerima pelatihan AML secara berkala yang mencakup:

• Mengenali tanda-tanda pencucian uang
• Prosedur verifikasi pelanggan
• Kewajiban pelaporan
• Peraturan terkini tentang pencegahan pencucian uang

7. Kerjasama dengan Otoritas

Bitcoin88 akan bekerjasama penuh dengan:

• Penyidik kepolisian
• PPATK
• Otoritas pajak
• Regulator lainnya yang berwenang

Kami akan memberikan informasi yang diperlukan sesuai dengan proses hukum yang berlaku.

8. Kebijakan Sanksi

Bitcoin88 mematuhi semua larangan dan pembatasan sanksi internasional. Kami:

• Tidak melayani pengguna dari yurisdiksi yang disanksi
• Memeriksa semua pengguna terhadap daftar sanksi
• Memblokir transaksi yang melibatkan pihak yang disanksi

9. Tanggung Jawab Pengguna

Sebagai pengguna Bitcoin88, Anda bertanggung jawab untuk:

• Memberikan informasi yang akurat dan lengkap
• Melaporkan perubahan informasi pribadi
• Tidak menggunakan platform untuk aktivitas ilegal
• Bekerjasama dalam investigasi jika diperlukan
• Memahami konsekuensi hukum dari pelanggaran AML

Dengan menggunakan layanan Bitcoin88, Anda menyetujui semua ketentuan dalam Kebijakan AML ini dan bersedia mematuhi semua persyaratan yang berlaku.